Os ETFs americanos que pagam dividendos mensais são uma excelente opção para quem busca uma renda passiva crescente e a construção de patrimônio em dólar. Em 2024, esses ETFs continuam sendo uma escolha popular entre investidores que desejam receber uma renda estável e aproveitar o potencial de crescimento de suas aplicações. Neste artigo, vamos explorar detalhadamente quatro dos melhores ETFs americanos que pagam dividendos mensais tirbinados, fornecendo informações completas e ricas em detalhes para ajudar você a tomar decisões de investimento informadas.

O que são ETFs de Dividendos Mensais?

Os ETFs (Exchange Traded Fund) são basicamente fundos de investimentos negociados na Bolsa de Valores, semelhante às ações. Os ETFs americanos são listados e negociados em bolsas como a New York Stock Exchange (NYSE) e NASDAQ.

Atualmente, existem mais de 3 mil ETFs listados no mercado americano, com um valor de mercado aproximado de 7 trilhões de dólares. Esses fundos de índices (ETFs) abrangem uma ampla variedade de ativos, desde ações até títulos e commodities. E os ETFs distribuem dividendos regularmente, permitindo que você aproveite os rendimentos de seus investimentos enquanto constrói seu patrimônio numa moeda forte.

Para muitos investidores, os dividendos mensais são atraentes porque oferecem uma regularidade de pagamentos que pode ajudar no planejamento financeiro, especialmente para aqueles que dependem dessa renda para cobrir despesas. Além disso, esses ETFs investem em empresas sólidas que têm um histórico de pagamentos de dividendos, oferecendo uma combinação de renda e potencial de valorização do capital.

Os melhores ETFs americanos que pagam dividendos mensais são particularmente atraentes porque permitem aos investidores ganhar em uma moeda forte, o dólar americano, o que pode oferecer uma camada adicional de segurança contra a volatilidade de outras moedas.

Por que Investir em ETFs Americanos que Pagam Dividendos Mensais?

Investir em ETFs americanos que pagam dividendos mensais oferece várias vantagens. Primeiro, eles proporcionam uma renda passiva estável e previsível, que pode ser reinvestida para aproveitar o efeito dos juros compostos. Isso é especialmente útil para investidores que buscam aumentar seu patrimônio ao longo do tempo.

Além disso, esses ETFs geralmente investem em empresas de alta qualidade com um histórico consistente de pagamento de dividendos. Isso não apenas oferece uma fonte de renda confiável, mas também pode fornecer um crescimento de capital à medida que essas empresas continuam a crescer e se expandir. A diversificação oferecida pelos ETFs também ajuda a mitigar o risco, espalhando o investimento por várias empresas e setores.

Outro benefício significativo é a oportunidade de ganhar dividendos em dólar. Com a força do dólar americano, receber dividendos nesta moeda pode ser mais vantajoso, especialmente para investidores de países com moedas mais voláteis. Isso também pode servir como uma proteção contra a inflação, já que o dólar tende a manter seu valor melhor do que muitas outras moedas.

1. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

O JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) é gerido pela renomada JPMorgan, com um valor impressionante de ativos sob gestão de US$ 33,49 bilhões. Este ETF se destaca por sua gestão ativa e por pagar dividendos mensais, proporcionando uma renda consistente aos investidores.

Descrição do ETF
O JEPI investe em ações de grande capitalização dos EUA e utiliza notas vinculadas a ações (ELNs) para alcançar seus objetivos. A estratégia do fundo é fornecer retornos semelhantes ao S&P 500 com menor volatilidade. O fundo começou suas operações em 20 de maio de 2020, e desde então, tem se mostrado uma opção sólida para quem busca uma combinação de crescimento e renda.

Pontos Fortes
Uma das principais vantagens do JEPI é seu alto rendimento de dividendos, com um Dividend Yield (DY) de 7,25%. A frequência de pagamento mensal é um atrativo significativo para investidores que buscam uma fonte de renda passiva regular. Além disso, o JEPI tem um beta de 0,57, indicando menor volatilidade em comparação ao mercado em geral. A taxa de administração é de 0,35%, o que é razoável considerando a gestão ativa envolvida.

Desempenho
O desempenho do JEPI tem sido robusto desde sua criação. No acumulado do ano (YTD), o fundo apresentou um retorno de 7,2%. Em um horizonte de um ano, o retorno foi de 11,1%, enquanto em três anos, o retorno anualizado foi de 6,9%. O JEPI ainda não possui histórico de cinco e dez anos devido ao seu lançamento relativamente recente.

Payouts e Taxas
O JEPI paga um total de $4,13 em dividendos, distribuídos mensalmente. Com uma taxa de administração de 0,35%, os investidores recebem uma boa proporção dos rendimentos gerados pelo fundo. Esta combinação de alto rendimento de dividendos, pagamentos mensais e menor volatilidade faz do JEPI uma opção atraente para investidores que buscam estabilidade e renda no mercado de ações dos EUA.

Em resumo, o JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) oferece uma combinação de crescimento de capital e rendimentos de dividendos mensais, tornando-se uma excelente escolha para investidores que desejam equilibrar risco e retorno em sua carteira de investimentos.

Leia Também: Como montar uma carteira de dividendos em dólar com Apenas 10 Ações

2. Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO)

O Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) é gerido pela Amplify Investments e possui US$ 3,26 bilhões em ativos sob gestão. Este ETF de gestão ativa oferece pagamentos de dividendos mensais, proporcionando uma fonte de renda regular para os investidores.

Descrição do ETF
O DIVO investe em ações do Índice S&P 500 e utiliza uma estratégia de escrita de opções de compra para gerar renda adicional. O fundo iniciou suas operações em 14 de dezembro de 2016 e tem como objetivo fornecer uma combinação de crescimento de capital e renda.

Pontos Fortes
O DIVO é conhecido por seu rendimento saudável de dividendos, com um Dividend Yield (DY) de 4,43%. O fundo paga dividendos mensalmente, o que é atraente para investidores que buscam uma renda passiva consistente. Com um beta de 0,61, o DIVO oferece menor volatilidade em comparação ao mercado mais amplo. A taxa de administração é de 0,56%, refletindo a gestão ativa envolvida.

Desempenho
O desempenho do DIVO tem sido impressionante ao longo dos anos. No acumulado do ano (YTD), o fundo apresentou um retorno de 10,5%. Em um horizonte de um ano, o retorno foi de 15,1%, enquanto em três anos, o retorno anualizado foi de 7,9%. Em cinco anos, o fundo apresentou um retorno anualizado de 11,2%. O DIVO ainda não possui histórico de dez anos, dada sua criação em 2016.

Payouts e Taxas
O DIVO distribui um total de $1,77 em dividendos anualmente, pagos mensalmente. Com uma taxa de administração de 0,56%, os investidores recebem uma parcela substancial dos rendimentos gerados pelo fundo. A estratégia de escrita de opções adiciona uma camada extra de rendimento, tornando o DIVO uma escolha atraente para aqueles que buscam uma combinação de crescimento e renda.

Em resumo, o Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) oferece uma abordagem equilibrada entre crescimento de capital e rendimentos de dividendos mensais. Com um bom histórico de desempenho e uma estratégia de gestão ativa, o DIVO é uma excelente opção para investidores que desejam diversificar suas carteiras com uma fonte de renda estável.

Leia também: 5 REITs Americanos que pagam Dividendos Mensais em Dólar

3. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

O JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) é gerido pela JPMorgan e possui US$ 15,43 bilhões em ativos sob gestão. Este ETF de gestão ativa oferece pagamentos de dividendos mensais, proporcionando uma fonte regular de renda para os investidores.

Descrição do ETF
O JEPQ investe em empresas de grande capitalização do Índice Nasdaq-100, utilizando uma abordagem de investimento orientada por ciência de dados e fatores ESG. O fundo também emprega notas vinculadas a ações (ELNs) para aumentar a geração de renda. O JEPQ iniciou suas operações em 3 de maio de 2022 e visa fornecer uma combinação de crescimento de capital e rendimentos mensais.

Pontos Fortes
O JEPQ é conhecido por seu alto rendimento de dividendos, com um Dividend Yield (DY) de 8,80%. O fundo paga dividendos mensalmente, o que é atraente para investidores que buscam uma renda passiva consistente. Com um beta de 0,88, o JEPQ oferece um equilíbrio entre crescimento e volatilidade. A taxa de administração é de 0,35%, refletindo a gestão ativa envolvida.

Desempenho
Apesar de seu lançamento recente, o desempenho do JEPQ tem sido notável. No acumulado do ano (YTD), o fundo apresentou um retorno de 17,1%. Em um horizonte de um ano, o retorno foi de 26,3%. Devido ao seu lançamento em 2022, o JEPQ ainda não possui histórico de três, cinco ou dez anos.

Payouts e Taxas
O JEPQ distribui um total de $4,91 em dividendos anualmente, pagos mensalmente. Com uma taxa de administração de 0,35%, os investidores recebem uma parte substancial dos rendimentos gerados pelo fundo. A abordagem de investimento orientada por ciência de dados e o uso de ELNs ajudam a maximizar os rendimentos, tornando o JEPQ uma escolha atraente para aqueles que buscam uma combinação de crescimento e renda.

Em resumo, o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) oferece uma combinação promissora de crescimento de capital e rendimentos de dividendos mensais. Com um bom desempenho inicial e uma estratégia de gestão ativa, o JEPQ é uma excelente opção para investidores que desejam diversificar suas carteiras com uma fonte de renda estável e potencial de valorização.

4. NEOS S&P 500® High Income ETF (SPYI)

O NEOS S&P 500® High Income ETF (SPYI) é gerido pela Neos Investimentos e possui US$ 1,59 bilhão em ativos sob gestão. Este ETF de gestão ativa oferece pagamentos de dividendos mensais, proporcionando uma fonte regular de renda para os investidores.

Descrição do ETF
O SPYI investe em ações do Índice S&P 500, combinando uma estratégia de spread de compra para aumentar a geração de renda. O fundo começou suas operações em 29 de agosto de 2022, e seu objetivo é fornecer uma combinação de alta renda mensal e eficiência tributária.

Pontos Fortes
O SPYI é conhecido por seu elevado rendimento de dividendos, com um Dividend Yield (DY) de 11,53%. A frequência de pagamento mensal é um atrativo significativo para investidores que buscam uma renda passiva regular. Com um beta de 0,70, o SPYI apresenta menor volatilidade em comparação ao mercado geral, oferecendo uma abordagem mais estável. A taxa de administração é de 0,68%, refletindo a gestão ativa envolvida.

Desempenho
Desde o seu lançamento, o desempenho do SPYI tem sido sólido. No acumulado do ano (YTD), o fundo apresentou um retorno de 12,5%. Em um horizonte de um ano, o retorno foi de 14,9%. Devido ao seu lançamento recente, o SPYI ainda não possui histórico de três, cinco ou dez anos.

Payouts e Taxas
O SPYI distribui um total de $5,88 em dividendos anualmente, pagos mensalmente. Com uma taxa de administração de 0,68%, os investidores recebem uma parte significativa dos rendimentos gerados pelo fundo. A estratégia de spread de compra utilizada pelo SPYI ajuda a maximizar os rendimentos enquanto gerencia os riscos associados à volatilidade do mercado.

Em resumo, o NEOS S&P 500® High Income ETF (SPYI) oferece uma combinação atraente de alta renda mensal e crescimento de capital com eficiência tributária. Com um desempenho inicial promissor e uma estratégia de gestão ativa, o SPYI é uma excelente opção para investidores que desejam diversificar suas carteiras com uma fonte de renda estável e potencial de valorização.

Comparação dos ETFs de Dividendos Mensais

Análise Comparativa

Comparar esses quatro ETFs em termos de crescimento, rendimento de dividendos e volatilidade é crucial para entender qual deles pode ser o mais adequado para diferentes perfis de investidores. Cada ETF tem suas próprias vantagens e desvantagens, e a escolha do melhor fundo dependerá dos objetivos individuais de investimento.

• Crescimento: O JEPQ e o DIVO têm demonstrado um crescimento sólido, refletindo o desempenho robusto de suas empresas subjacentes. O SPYI, embora tenha um crescimento mais moderado, oferece estabilidade e menos volatilidade.
• Rendimento de Dividendos: O JEPI se destaca pelo alto rendimento de dividendos, tornando-se uma escolha atraente para aqueles que buscam maximizar a renda passiva. O DIVO também oferece um rendimento saudável, complementado por sua estratégia de opções.
• Volatilidade: O SPYI é o menos volátil entre os quatro ETFs, o que pode ser benéfico para investidores avessos ao risco. O JEPI, com sua estratégia de opções, também oferece uma proteção contra a volatilidade.

Valorização nos Últimos 5 Anos

A seguir, apresentamos a valorização de cada um dos ETFs nos últimos cinco anos, com base em dados do TradingView.com em 15/07/2024:

Esses números destacam como cada ETF performou ao longo do tempo, refletindo tanto o potencial de crescimento quanto a estabilidade oferecida.

Veja também o vídeo da análise completa em nosso canal:

Conclusão

Investir em ETFs americanos que pagam dividendos mensais pode ser uma excelente maneira de construir uma carteira de ações que pagam dividendos e gerar uma renda passiva consistente em dividendos em dólar. Cada um dos quatro ETFs discutidos oferece uma combinação única de crescimento e renda, e a escolha do melhor fundo dependerá dos objetivos e da tolerância ao risco de cada investidor.

Para aqueles que buscam dividendos mensais mais apimentados, o JEPQ e o DIVO são opções atraentes. O SPYI oferece estabilidade e menor volatilidade, enquanto o JEPI proporciona um alto rendimento de dividendos com proteção adicional contra a volatilidade do mercado.

Ao considerar investir nesses ETFs, é importante fazer uma análise detalhada e considerar como cada fundo se alinha com sua estratégia de investimento e objetivos financeiros. Com a combinação certa de ETFs, você pode construir um portfólio diversificado e robusto que oferece tanto crescimento quanto renda passiva, ajudando a alcançar seus objetivos financeiros de longo prazo.

Lembre-se, investir em ETFs de dividendos mensais não é apenas sobre receber uma renda regular; trata-se de construir um patrimônio sólido em uma moeda forte, aproveitando as oportunidades de crescimento e diversificação oferecidas pelo mercado americano. Boa sorte e bons investimentos!

Disclaimer: Os ETFs mencionados utilizam estratégias que envolvem opções de compra, notas vinculadas a ações (ELNs) e spread de compra. Essas estratégias podem apresentar riscos adicionais, incluindo, mas não se limitando a, risco de contraparte, risco de mercado e volatilidade aumentada. Os investidores devem realizar uma pesquisa completa e considerar sua tolerância ao risco antes de investir.