A aposentadoria pode ser um momento de incerteza financeira para muitas pessoas. A busca em se aposentar com uma renda passiva estável e Dividendos em Dólar é um dos principais objetivos de quem deseja manter ou até elevar seu padrão de vida. Uma das maneiras mais eficazes de alcançar essa meta é através de investimentos em REITs (Real Estate Investment Trusts), especialmente na bolsa americana.

Esses fundos imobiliários, conhecidos como REITs, oferecem uma forma de investir em imóveis comerciais, industriais e residenciais nos Estados Unidos, gerando renda através de dividendos em dólar, que podem ser um diferencial para garantir tranquilidade na aposentadoria. Neste artigo, vamos explorar 4 REITs que são consolidados, têm histórico de crescimento e podem ser fundamentais para uma aposentadoria mais segura.

O que são REITs e por que investir neles?

Antes de nos aprofundarmos nos 4 REITs essenciais para uma aposentadoria, é importante entender o que são os REITs e como eles funcionam. REITs  são empresas que possuem, operam ou financiam imóveis geradores de renda. Ao comprar cotas de um REIT, o investidor adquire uma parte proporcional da empresa, que por sua vez repassa dividendos de aluguéis e vendas de imóveis.

A grande vantagem dos REITs é que eles geram renda recorrente. Diferente de outros tipos de investimentos, como ações de crescimento ou ETFs, os REITs são obrigados por lei a distribuir pelo menos 90% dos lucros aos acionistas na forma de dividendos. Isso torna os REITs americanos uma ótima opção para quem busca dividendos em dólar, pois você pode criar uma fonte estável de renda passiva ao longo dos anos.

Além disso, os REITs  oferecem uma maneira de investir no mercado imobiliário sem a necessidade de comprar diretamente um imóvel. Eles fornecem liquidez, diversificação e uma gestão profissional dos ativos, permitindo que os investidores participem de grandes empreendimentos imobiliários, algo que seria muito difícil de realizar individualmente.

1. Realty Income (O): O REIT com Dividendos em Dólar Mensais

O primeiro da nossa lista é o Realty Income, um dos REITs mais conhecidos e respeitados no setor de imóveis comerciais nos Estados Unidos. Ele é chamado de “The Monthly Dividend Company” por uma boa razão: paga dividendos mensais desde 1994, o que o torna ideal para quem busca renda passiva frequente e confiável.

O Realty Income foca no aluguel de imóveis comerciais para inquilinos de alta qualidade, como Walmart, FedEx e Dollar General, garantindo uma baixa taxa de vacância e contratos de longo prazo. O modelo de negócios da empresa é altamente estável, com a maioria dos contratos sendo do tipo “Triple Net Lease”, onde o inquilino assume todas as despesas operacionais, como impostos e manutenção.

• Destaques do Realty Income:
  • Dividend yield de 5,04%.
  • Valorização de 760% nos últimos 10 anos, com reinvestimento de dividendos.
  • 15.450 propriedades alugadas para mais de 1.500 clientes.

Essa previsibilidade no fluxo de caixa é um dos grandes atrativos do Realty Income, além do fato de que ele opera em vários países, incluindo Espanha, Reino Unido e Itália, o que traz uma maior diversificação geográfica para os investidores.

2. Prologis (PLD): O Maior REIT de Galpões Logísticos

Se você está de olho no crescimento explosivo do e-commerce, então o Prologis pode ser o REIT perfeito para sua carteira. Esse é o maior REIT de galpões logísticos do mundo, com um valor de mercado de aproximadamente 120 bilhões de dólares e uma presença em mais de 18 países.

Os galpões logísticos se beneficiaram enormemente com o crescimento das compras online, já que empresas como Amazon, BMW e FedEx dependem desses grandes espaços para armazenar e distribuir seus produtos. O interessante é que o Prologis continua expandindo, atendendo à demanda crescente por espaços maiores e mais eficientes.

• Destaques do Prologis:
  • Dividend yield de 2,95%.
  • Rentabilidade de 334% nos últimos 10 anos.
  • 2,8% do PIB global passa por suas instalações.

Além disso, o Prologis é responsável por aproximadamente 2,8% do PIB global, uma estatística impressionante que reflete sua importância para a economia mundial. Com uma taxa de ocupação média de 96% e um AFFO (Adjusted Funds From Operations) de 23,8x, o Prologis oferece uma combinação de crescimento e estabilidade que é difícil de encontrar.

3. Extra Space Storage (EXR): O Gigante do Setor de Armazenamento

O Extra Space Storage é um dos líderes no setor de self-storage (autoarmazenamento), que tem crescido significativamente nos Estados Unidos. O mercado de armazenamento está se expandindo à medida que os americanos buscam mais espaço para guardar seus pertences, e o EXR aproveita essa tendência para continuar crescendo.

Com mais de 3.812 propriedades em 42 estados americanos, o EXR atingiu uma taxa de ocupação de 94,3% em 2023, o que reflete sua popularidade. O interessante é que 61% dos clientes renovam seus contratos por mais de um ano, o que garante uma receita recorrente e previsível para a empresa.

• Destaques do Extra Space Storage:
  • Crescimento de 548% nos dividendos nos últimos 10 anos.
  • Dividend yield de 5,2%.
  • Aquisição da Life Storage, tornando-se o maior operador de self-storage dos EUA.

Outro ponto a destacar é a recente aquisição da Life Storage, que posiciona o EXR como o maior operador de self-storage dos Estados Unidos, com uma presença dominante nesse mercado. Essa aquisição impulsionou ainda mais o crescimento da empresa, que também se destaca por ter um AFFO de 22,1x.

4. Agree Realty (ADC): Estabilidade no Setor de Varejo com Dividendos em Dólar

Por último, mas não menos importante, temos o Agree Realty, que opera no setor de varejo e tem sido uma escolha sólida para investidores que buscam dividendos em dólar. Com um valor de mercado de 7 bilhões de dólares e 2.202 propriedades em 48 estados americanos, o ADC possui inquilinos de empresas gigantes como Walmart, Dollar General e Best Buy.

Uma das grandes vantagens do Agree Realty é a estabilidade proporcionada pelos contratos de longo prazo, com uma duração média de 8,8 anos. Além disso, a taxa de ocupação é extremamente alta, chegando a 99,7%, o que indica a consistência do fluxo de receita.

• Destaques do Agree Realty:
  • Dividend yield de 3,91%.
  • Rentabilidade de 234% nos últimos 10 anos.
  • Dividendos mensais com 136 meses de pagamentos consecutivos.

O Agree Realty também atua no aluguel de terrenos, onde disponibiliza espaço para que os inquilinos construam seus imóveis. Esse modelo de negócios diversificado oferece ainda mais segurança para os investidores que buscam renda passiva de longo prazo.

Assiste o vídeo da análise dos REITs em nosso canal no Youtube

Por que esses REITs são ideais para sua aposentadoria em dólar?

Agora que você conhece os 4 REITs, é importante entender por que eles são excelentes escolhas para sua aposentadoria. Primeiro, todos esses REITs oferecem dividendos estáveis e em dólar, o que ajuda a proteger seu poder de compra contra a desvalorização da moeda local.

Além disso, esses REITs operam em setores com demanda constante e contratos de longo prazo, o que garante previsibilidade no fluxo de caixa e reduz a volatilidade. Se você está construindo uma carteira focada em renda passiva e quer garantir que terá uma fonte de renda confiável durante a aposentadoria, esses REITs oferecem exatamente isso.

Como adicionar REITs e ETFs Americanos à sua carteira de investimentos?

Para quem deseja diversificar sua carteira e adicionar REITs , o processo é relativamente simples. Primeiro, você precisará abrir conta em uma corretora internacional que ofereça acesso à bolsa americana. Depois, você pode escolher os REITs ou até ETFs americanos focados em REITs, que reúnem vários fundos imobiliários em uma única cota.

Investir em REITs também é uma maneira eficiente de aumentar sua exposição ao mercado imobiliário global, sem precisar se preocupar com a administração direta de imóveis. Além disso, muitos ETFs americanos  já são estruturados para oferecer uma exposição diversificada a diferentes setores, como varejo, logística, e armazenamento.

Conclusão: Aposente-se com Tranquilidade e Dividendos em Dólar

Investir em  REITs  americanos é uma das formas mais inteligentes de garantir uma renda passiva em dólar durante a aposentadoria. Realty Income, Prologis, Extra Space Storage e Agree Realty são opções sólidas que oferecem dividendos consistentes, crescimento estável e uma proteção natural contra a inflação.

Se você está procurando maneiras de dolarizar seus rendimentos e construir uma carteira de aposentadoria robusta, esses REITs são definitivamente um bom ponto de partida. Não se esqueça de estudar cada um deles e analisar como eles podem se encaixar na sua estratégia de longo prazo.

Com um planejamento adequado, você poderá se aposentar com segurança financeira e ter a tranquilidade de contar com dividendos em dólar para sustentar seu estilo de vida.

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