Se você está em busca de REITs que pagam dividendos mensais em dólar e ainda possuem um histórico de crescimento contínuo, você chegou ao lugar certo! Neste artigo, vamos explorar os melhores REITs que oferecem dividendos mensais crescentes, proporcionando uma renda passiva estável e previsível para investidores. Esses REITs são uma excelente oportunidade para quem quer diversificar suas fontes de renda e garantir um fluxo de caixa consistente. Quer saber quais são? Continue lendo para descobrir!

O que são REITs e por que investir neles?

Os REITs (Real Estate Investment Trusts) são empresas que possuem, operam ou financiam imóveis geradores de renda. Para se qualificar como REIT, uma empresa deve distribuir pelo menos 90% de sua receita tributável aos acionistas na forma de dividendos. Isso torna os REITs uma das melhores opções para investidores que buscam dividendos mensais em dólar e uma renda passiva previsível.

Além disso, os REITs oferecem aos investidores a oportunidade de possuir uma fração de grandes portfólios imobiliários que, de outra forma, seriam inacessíveis para o investidor médio. Com isso, eles democratizam o acesso ao mercado imobiliário, permitindo que qualquer pessoa participe de um setor historicamente rentável. E quando falamos de dividendos mensais, a previsibilidade dos pagamentos pode ser um grande atrativo para quem deseja viver de renda.

Além disso, os REITs são uma forma eficiente de obter exposição ao mercado imobiliário sem a necessidade de administrar fisicamente um imóvel. Eles permitem que você se beneficie da valorização do setor imobiliário e, ao mesmo tempo, desfrute dos dividendos regulares. E o melhor? Tudo isso com a liquidez das ações, já que os REITs são negociados em bolsas de valores.

Vale a pena investir em REITs com dividendos mensais em dólar?

Embora muitos investimentos paguem dividendos trimestralmente, semestralmente ou até anualmente, os REITs que pagam dividendos mensais têm uma grande vantagem: a frequência de pagamento. Receber dividendos mensalmente permite aos investidores um fluxo de caixa mais constante e previsível, o que pode ser crucial para quem depende de sua renda de investimentos.

Imagine que você está construindo uma estratégia de renda passiva para cobrir suas despesas mensais. A lógica aqui é simples: quanto mais frequentemente você recebe dividendos, mais facilmente poderá planejar e gerenciar suas finanças pessoais. Além disso, o reinvestimento dos dividendos também pode ser feito com mais frequência, potencialmente acelerando o crescimento de sua carteira.

Outra vantagem é que o pagamento mensal permite ajustes mais rápidos na sua estratégia de investimento. Se um REIT reduzir seus dividendos ou apresentar sinais de problemas, você pode reagir de forma mais ágil, sem ter que esperar meses para identificar os impactos em sua renda. Em resumo, dividendos mensais oferecem maior previsibilidade e flexibilidade.

STAG Industrial (STAG): Um REIT focado em propriedades industriais

O STAG Industrial (STAG) é um dos REITs mais sólidos no setor de imóveis industriais. Ele possui um portfólio diversificado de galpões e instalações industriais distribuídas por várias regiões dos Estados Unidos. Com 100% de seus ativos localizados no país, a STAG se beneficia do crescimento da demanda por centros de distribuição e armazenamento, impulsionada pelo aumento do e-commerce.

Tipo de Contrato da STAG Industrial (STAG)

A STAG Industrial (STAG) adota uma estratégia de contartos triple net lease. Isso significa que seus inquilinos são responsáveis por todos os custos operacionais, como impostos, seguros e manutenção dos imóveis. Essa estratégia é extremamente vantajosa para os investidores, pois reduz os custos operacionais da STAG e garante maior previsibilidade nos fluxos de caixa.

Além disso, os imóveis industriais são resilientes, especialmente com a crescente demanda por espaço de armazenamento e logística. Esse modelo de contrato não só garante uma maior segurança para a empresa, mas também para os investidores, já que os riscos de custos extras são minimizados.

Resultados Financeiros da STAG no 3T2024

A STAG Industrial apresentou um forte desempenho em 2024. Com um portfólio robusto de 578 propriedades, a empresa tem uma capitalização de mercado de US$ 10,1 bilhões, refletindo seu posicionamento significativo no setor industrial dos Estados Unidos. O volume médio diário de negociação de suas ações é de cerca de US$ 980 mil, o que demonstra a liquidez do ativo. Além disso, seu dividend yield de 4,01% continua sendo atraente para investidores que buscam renda passiva. A STAG paga seus dividendos de forma mensal, reforçando seu compromisso com o fluxo de caixa constante para os investidores.

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Realty Income (O): O REIT dos Dividendos Mensais em dólar Consistentes

Conhecida como “The Monthly Dividend Company”, a Realty Income (O) é um dos REITs mais populares entre investidores de dividendos. A empresa possui um vasto portfólio de mais de 15 mil propriedades, muitas das quais são de varejo de locação única, ocupadas por grandes empresas de diferentes setores.

Tipo de Contrato da Realty Income (O)

A Realty Income (O) também utiliza triple net lease, mas com um diferencial: a maioria de seus contratos é de longo prazo. Esse tipo de contrato garante um fluxo de caixa estável, pois os inquilinos são responsáveis pelos custos operacionais e a empresa se beneficia de acordos que podem durar mais de uma década. Essa abordagem garante um crescimento constante e seguro dos dividendos mensais da empresa, o que a torna uma das favoritas entre os investidores de renda passiva.

Além disso, a Realty Income apresenta uma sólida diversificação geográfica, com imóveis localizados tanto nos Estados Unidos quanto na Europa, permitindo que a empresa mitigue riscos concentrados em uma única região. A diversificação global também torna o portfólio da empresa ainda mais atrativo, especialmente para aqueles que desejam exposição a mercados internacionais.

Resultados Financeiros da Realty Income (O)

A Realty Income apresenta uma capitalização de mercado de US$ 50,5 bilhões, com um volume médio diário de negociação de US$ 4,43 milhões, o que evidencia sua liquidez robusta. O dividend yield de 5,37% torna esse REIT particularmente atrativo para investidores em busca de dividendos mensais em dólar. A empresa continua a aumentar seus dividendos de forma consistente, o que reforça sua posição como um dos líderes do setor imobiliário de locação única.

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Agree Realty (ADC): Um REIT em Expansão com Dividendos Mensais

A Agree Realty (ADC) é outro REIT que tem chamado a atenção dos investidores por seu pagamento de dividendos mensais e pela expansão contínua de seu portfólio de imóveis de varejo. Com mais de 2.200 propriedades espalhadas pelos Estados Unidos, a Agree Realty foca em contratos de longo prazo com grandes empresas de varejo, como supermercados e farmácias.

Tipo de Contrato da Agree Realty (ADC)

A Agree Realty também segue a estratégia de triple net lease, garantindo que seus inquilinos sejam responsáveis pelos custos operacionais dos imóveis. Isso reduz os riscos financeiros para a empresa e oferece aos investidores mais segurança em relação ao fluxo de caixa.

Esses contratos são, em sua maioria, de longo prazo, o que é uma vantagem significativa para investidores que buscam consistência nos pagamentos de dividendos. A estratégia de focar em imóveis de varejo com inquilinos de alta qualidade também garante que a Agree Realty tenha um portfólio resiliente, capaz de suportar oscilações econômicas.

Resultados Financeiros da Agree Realty no 3T2024

A Agree Realty divulgou os resultados do terceiro trimestre de 2024 com destaque para a expansão agressiva de suas aquisições. A empresa aumentou sua previsão de aquisições para US$ 850 milhões para o ano e investiu cerca de US$ 237 milhões em 93 novas propriedades de varejo, reforçando seu portfólio. Além disso, foram iniciados oito novos projetos por meio da Plataforma de Financiamento para Desenvolvedores, comprometendo aproximadamente US$ 34 milhões.

O FFO por ação da Agree Realty subiu 2,2%, atingindo US$ 1,01, enquanto o AFFO por ação aumentou 2,8%, chegando a US$ 1,03, o que demonstra a eficiência operacional da empresa. A empresa também elevou seu dividendo mensal para US$ 0,253 por ação, representando um crescimento de 2,4% em relação ao ano anterior. A liquidez total de US$ 1,9 bilhão assegura que a Agree Realty esteja bem posicionada financeiramente para continuar expandindo seu portfólio e recompensando os investidores com dividendos crescentes.

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Como escolher o melhor REITs que pagam dividendos mensais em dólar para sua carteira?

Agora que você já conhece os três principais REITs que pagam dividendos mensais em dólar, como escolher o melhor para sua carteira? Essa decisão vai depender dos seus objetivos financeiros e do seu perfil de risco. Aqui estão alguns pontos a considerar:

• Setor: Se você acredita no crescimento do comércio eletrônico e na demanda por centros de distribuição, a STAG Industrial pode ser uma excelente escolha. Já se você prefere o setor de varejo e imóveis de locação única, a Realty Income e a Agree Realty são boas opções.
• Geografia: Enquanto a Realty Income oferece diversificação geográfica com imóveis nos EUA e na Europa, a STAG e a Agree Realty focam exclusivamente no mercado americano. Dependendo da sua visão sobre o mercado imobiliário global, essa diferença pode ser um fator decisivo.
• Dividend Yield: Todos os três REITs oferecem dividendos mensais, mas com yields ligeiramente diferentes. Realty Income tem o yield mais alto, mas a STAG Industrial e a Agree Realty também oferecem retornos atrativos.

Conclusão

Investir em REITs que pagam dividendos mensais em dólar pode ser uma excelente estratégia para gerar uma renda passiva consistente e crescente. STAG Industrial (STAG), Realty Income (O) e Agree Realty (ADC) são três opções sólidas para 2024, cada uma com suas características únicas que podem atender diferentes perfis de investidores.

Seja você um investidor em busca de diversificação geográfica, de imóveis industriais ou de varejo, esses REITs oferecem uma combinação atraente de crescimento e dividendos mensais. A decisão final depende dos seus objetivos e de sua estratégia de investimento. Boa sorte na construção da sua carteira de renda passiva!