Investir na bolsa americana pode parecer uma tarefa assustadora, especialmente para iniciantes. No entanto, existem instrumentos financeiras que facilitam a entrada no mercado, proporcionando diversificação, crescimento de capital e renda passiva em dólar, os ETFs americanos. Neste artigo, veremos três dos melhores ETFs (Exchange Traded Funds) na bolsa americana para iniciantes: VOO, VNQ e SCHD. Vamos aprender como esses ETFs podem ajudá-lo a construir um carteira sólido e receber dividendos em dólares na sua conta.

O que são ETFs americanos e por que são importantes?

ETFs americanos, ou Exchange Traded Funds,  são fundos de investimento negociados em bolsa de valores como ações. Eles permitem que você invista em vários ativos com apenas uma transação. Isso significa que ao comprar cotas de um ETF, você está investindo em todas as cotas ou ativos que compõem o fundo.

A diversificação é uma das principais vantagens dos ETFs. Ao distribuir seus investimentos por uma variedade de ativos, você pode reduzir o risco de perdas significativas. Além disso, os ETFs têm taxas de administração mais baixas, o que significa que você pode colocar mais dinheiro para trabalhar e gastar menos em taxas.

Outro benefício dos ETFs é a liquidez. Como eles são negociados na bolsa de valores, você pode comprá-los e vendê-los a qualquer momento durante o horário de negociação. Isto proporciona flexibilidade e capacidade de reagir rapidamente às mudanças do mercado. Agora, vamos explorar detalhadamente os três melhores ETFs para iniciantes no mercado de ações dos EUA.

ETF VOO: Vanguard S&P 500 ETF

VOO, ou Vanguard S&P 500 ETF, é um dos ETFs americanos mais populares entre os investidores. Ele replica o desempenho do S&P 500, que inclui 500 das maiores empresas dos Estados Unidos. Isso significa que quando você investe no VOO, você está comprando uma fração dessas 500 empresas, proporcionando uma ampla diversificação por setores.

Benefícios do ETF VOO

Uma das principais vantagens do VOO é a sua estabilidade. Investir nas maiores empresas dos EUA pode proporcionar um nível de segurança, uma vez que estas empresas tendem a ser mais resilientes durante as flutuações do mercado. Empresas como Apple, Microsoft, Nvidia e Amazon estão entre as principais participações do ETF, garantindo que você investe em líderes de mercado.

Além disso, o VOO tem baixas taxas de administração, o que o torna uma opção econômica para investidores iniciantes. Por uma taxa de administração de apenas 0,03%, você pode fazer com que mais do seu dinheiro trabalhe para você. Esta eficiência de custos é uma característica fundamental para qualquer investidor que pretenda maximizar os retornos ao longo do tempo.

Crescimento de Capital e Dividendos

O VOO não é apenas uma escolha sólida para diversificação e estabilidade; ele também oferece potencial de crescimento de capital. Historicamente, o S&P 500 tem apresentado retornos anuais médios de cerca de 10%. Embora o desempenho passado não garanta resultados futuros, investir em um índice como o S&P 500 pode ser uma maneira eficaz de crescer seu patrimônio a longo prazo.

Além do crescimento de capital, o VOO paga dividendos trimestrais, proporcionando uma fonte adicional de renda passiva. Esses dividendos podem ser reinvestidos automaticamente, aumentando o efeito dos juros compostos e potencializando seus retornos ao longo do tempo. Para iniciantes, essa combinação de crescimento de capital e renda passiva faz do VOO uma escolha atraente.

ETF VNQ: Vanguard Real Estate ETF

O VNQ, ou Vanguard Real Estate ETF, é um ETF americano que investe em imóveis comerciais e REITs (Real Estate Investment Trusts). Os REITs são empresas que possuem, operam ou financiam imóveis que geram renda. Investir em REITs através do VNQ oferece exposição ao setor imobiliário, conhecido por suas características defensivas e capacidade de gerar renda passiva em dólar.

Diversificação Setorial e Proteção contra a Inflação

Uma das principais razões para investir no VNQ é a diversificação setorial. O setor imobiliário é frequentemente visto como uma classe de ativos defensiva, que pode proteger os investidores contra a volatilidade do mercado de ações. Além disso, os imóveis tendem a apreciar ao longo do tempo, oferecendo uma proteção natural contra a inflação.

Investir no VNQ permite que você participe do crescimento do mercado imobiliário sem a necessidade de comprar e gerenciar propriedades diretamente. Isso torna o VNQ uma opção atraente para aqueles que desejam exposição ao setor imobiliário sem os desafios de ser um proprietário.

Renda Passiva e Dividendos

Os REITs são conhecidos por seus altos dividendos, e o VNQ não é exceção. As empresas que compõem o VNQ são obrigadas, por lei, a distribuir pelo menos 90% de sua renda tributável aos acionistas na forma de dividendos. Isso significa que você pode esperar uma renda passiva constante ao investir neste ETF.

Esses dividendos podem ser uma excelente fonte de renda passiva em dólar, especialmente para investidores que buscam diversificação em suas fontes de rendimento. Além disso, reinvestir esses dividendos pode ajudar a aumentar seu patrimônio ao longo do tempo, aproveitando o efeito dos juros compostos.

ETF SCHD: Schwab U.S. Dividend Equity ETF

O SCHD, ou Schwab U.S. Dividend Equity ETF, é um ETF americano que foca em empresas de alta qualidade que pagam dividendos regularmente. Este ETF é ideal para investidores que buscam uma combinação de crescimento de capital e renda passiva através de dividendos.

Foco em Empresas de Alta Qualidade

Uma das características distintivas do SCHD é seu foco em empresas de alta qualidade. O ETF seleciona ações com base em critérios como rendimento de dividendos, crescimento dos dividendos e qualidade financeira. Isso significa que você está investindo em empresas que não apenas pagam dividendos, mas também têm potencial para aumentar esses pagamentos ao longo do tempo.

Investir em empresas de alta qualidade pode proporcionar uma maior estabilidade à sua carteira, pois essas empresas tendem a ser mais resilientes durante períodos de volatilidade do mercado. Além disso, o SCHD tem baixas taxas de administração, o que o torna uma opção econômica para investidores que desejam maximizar seus retornos.

Renda Passiva Através de Dividendos

O SCHD paga dividendos trimestrais, oferecendo uma fonte regular de renda passiva em dólar. Esses dividendos podem ser uma excelente maneira de complementar sua renda, especialmente se você estiver buscando dividendos mensais em dólar para aumentar sua renda passiva total.

Além disso, reinvestir esses dividendos pode ajudar a aumentar o valor do seu investimento ao longo do tempo. Isso é especialmente importante para investidores de longo prazo que desejam aproveitar o poder dos juros compostos para crescer seu patrimônio de forma eficiente.

Leia também: 4 ETFs americanos que pagam dividendos mensais turbinados em 2024

Estratégia de Investimento com VOO, VNQ e SCHD

Agora que exploramos os detalhes de cada um desses ETFs, vamos falar sobre como combiná-los em uma estratégia de investimento eficaz. Uma alocação bem pensada pode ajudar a maximizar os benefícios de diversificação, crescimento de capital e renda passiva.

Alocação de Ativos

Aqui está uma sugestão de alocação de ativos para investidores iniciantes:

• ETF VOO (Vanguard S&P 500 ETF): 50% da sua carteira
• ETF VNQ (Vanguard Real Estate ETF): 25% da sua carteira
• ETF SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF): 25% da sua carteira

Essa alocação proporciona uma base sólida e diversificada, permitindo que você cresça seu capital com o VOO, obtenha renda passiva constante com o VNQ e combine crescimento de capital e renda passiva com o SCHD.

Reinvestimento de Dividendos

Uma das melhores maneiras de aumentar seus retornos a longo prazo é através do reinvestimento de dividendos. Muitos corretores oferecem programas de reinvestimento automático de dividendos (DRIP), que permitem que os dividendos pagos pelos ETFs sejam usados para comprar mais cotas do fundo.

Reinvestir dividendos ajuda a aumentar seu patrimônio de forma exponencial, aproveitando o efeito dos juros compostos. Isso pode ser especialmente poderoso ao longo de décadas, permitindo que pequenos investimentos cresçam substancialmente com o tempo.

Rebalanceamento Periódico

Outra prática importante é o rebalanceamento periódico da sua carteira. À medida que diferentes ativos têm desempenhos diferentes, a alocação inicial pode se desviar. Rebalancear sua carteira uma vez por ano, por exemplo, ajuda a garantir que você mantenha sua estratégia de investimento alinhada com seus objetivos e tolerância ao risco.

Rebalancear envolve vender parte dos ativos que tiveram um desempenho superior e comprar mais dos que tiveram um desempenho inferior. Isso pode parecer contraintuitivo, mas ajuda a garantir que você compre na baixa e venda na alta, maximizando seus retornos a longo prazo.

Conclusão

Investir na bolsa americana pode ser uma excelente maneira de crescer seu patrimônio e obter renda passiva em dólar. Os ETFs VOO, VNQ e SCHD são três das melhores opções para iniciantes, oferecendo uma combinação de diversificação, crescimento de capital e renda passiva através de dividendos.

O VOO proporciona uma base sólida com exposição às maiores empresas dos EUA. O VNQ oferece diversificação setorial e altos dividendos através de investimentos imobiliários. E o SCHD combina crescimento de capital com uma forte ênfase em renda passiva através de empresas de alta qualidade que pagam dividendos.

Ao combinar esses três ETFs americanos em uma estratégia de investimento bem planejada, você pode construir uma carteira sólida e diversificada que atende às suas necessidades de crescimento e renda. Lembre-se de reinvestir os dividendos, rebalancear periodicamente e manter-se informado sobre o mercado para garantir que você esteja no caminho certo para alcançar seus objetivos financeiros.