Os ETFs Americanos Mais Populares em 2025 estão atraindo a atenção de investidores ao redor do mundo. Esses fundos, que combinam diversificação, baixo custo e praticidade, são uma excelente opção para quem busca acesso a diferentes mercados com simplicidade. Em 2024, a popularidade dos ETFs disparou, impulsionada por entradas bilionárias de capital e pela alta performance de setores como tecnologia e criptomoedas.

Neste artigo, vamos explorar os ETFs que mais se destacaram neste ano, incluindo os inovadores ETFs de Bitcoin, e entender por que eles continuam sendo uma peça-chave nos portfólios de investidores.

O Que São ETFs e Por Que São Tão Populares?

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos negociados em bolsa que permitem aos investidores acesso a uma cesta de ativos, como ações, títulos e commodities, de forma simples e eficiente. Eles combinam a diversificação dos fundos tradicionais com a praticidade das ações.

Uma das principais razões para a popularidade dos ETFs é o baixo custo. A maioria desses fundos possui taxas de administração acessíveis, o que os torna uma escolha atraente para quem busca maximizar retornos. Além disso, os ETFs oferecem transparência — você sabe exatamente quais ativos estão incluídos no fundo — e liquidez, pois podem ser comprados e vendidos como ações durante o horário de mercado.

Em 2024, vimos um aumento significativo nas entradas de capital nos ETFs Americanos devido à recuperação do mercado, ao desempenho expressivo do setor tecnológico e ao crescente interesse por ativos alternativos, como criptomoedas.

Os ETFs Americanos Mais Populares para 2025

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO): O Líder Absoluto

O Vanguard S&P 500 ETF (VOO) é, sem dúvida, o destaque para 2025. Este ETF atraiu US$ 123 bilhões em novas entradas, um recorde histórico para qualquer ETF em um único ano.

O VOO replica o desempenho do índice S&P 500, que reúne as 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Em um ano em que o mercado de ações mostrou força, muitos investidores optaram por este fundo devido à sua taxa de administração baixa e ao seu desempenho consistente. Além disso, o VOO oferece uma maneira prática e acessível de participar do crescimento das gigantes como Apple, Microsoft e Amazon.

Com quase US$ 600 bilhões em ativos sob gestão (AUM), o VOO consolidou sua posição como o segundo maior ETF do mundo, atrás apenas do SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Para quem busca exposição ampla ao mercado americano, o VOO é uma escolha óbvia.

2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV) e SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)

Além do VOO, outros ETFs que seguem o índice S&P 500 também se destacaram. O iShares Core S&P 500 ETF (IVV) recebeu US$ 36 bilhões em entradas, enquanto o SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) atraiu US$ 20 bilhões.

Esses fundos oferecem benefícios similares ao VOO, mas com pequenas diferenças em suas estruturas de custos e tamanhos. O IVV, por exemplo, tem uma das taxas de administração mais baixas do mercado, enquanto o SPLG é conhecido por ser uma opção acessível para investidores iniciantes devido ao seu preço por cota mais baixo.

Seja qual for sua escolha, esses ETFs representam uma maneira sólida de aproveitar o crescimento do mercado americano, especialmente em setores como tecnologia, saúde e consumo.

3. ETFs Tecnológicos: Invesco QQQ Trust (QQQ) e QQQM

O setor de tecnologia brilhou em 2024, e os ETFs ligados ao Nasdaq-100 estiveram entre os favoritos. O Invesco QQQ Trust (QQQ) registrou US$ 27 bilhões em entradas, enquanto sua versão mais acessível, o Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM), atraiu US$ 13 bilhões.

Esses fundos oferecem exposição às maiores empresas de tecnologia, como Tesla, Nvidia e Meta Platforms. O Nasdaq-100 teve um desempenho superior ao S&P 500 neste ano, com um ganho impressionante de 32%, consolidando sua posição como um dos índices mais lucrativos.

Para investidores que buscam crescimento acelerado, o QQQ e o QQQM são escolhas que combinam inovação e potencial de retorno elevado.

4. ETFs de Bitcoin: O Surgimento de uma Nova Era

Os ETFs de Bitcoin foram uma das maiores novidades de 2024. Após a aprovação para negociação nos EUA, esses fundos atraíram uma quantidade massiva de capital.

O iShares Bitcoin ETF (IBIT) foi o segundo ETF mais popular do ano, com US$ 36 bilhões em entradas. Já o Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC), que ficou em 13º lugar, recebeu US$ 13 bilhões. Esses ETFs ofereceram aos investidores uma maneira prática de acessar o mercado de criptomoedas sem a necessidade de gerenciar carteiras digitais ou enfrentar riscos de custódia.

Com o mercado de criptomoedas se tornando cada vez mais relevante, os ETFs de Bitcoin abriram portas para novos investidores, garantindo transparência e simplicidade no acesso a essa classe de ativos.

5. ETFs de Mercado Amplo: Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Outro destaque em 2024 foi o Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), que recebeu US$ 31 bilhões em novas entradas. Este ETF é ideal para quem busca uma exposição completa ao mercado de ações dos EUA, incluindo grandes, médias e pequenas empresas.

O VTI é um excelente exemplo de como os ETFs Americanos podem oferecer diversificação total por meio de um único investimento. Ele é amplamente utilizado por investidores que querem reduzir riscos e, ao mesmo tempo, capturar o crescimento de setores variados.

6. ETFs de Renda Fixa: SGOV, AGG e BND

Embora os ETFs de ações tenham dominado em 2024, os ETFs de renda fixa também marcaram presença. O iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV), por exemplo, recebeu mais de US$ 11 bilhões em entradas.

Os ETFs de renda fixa são amplamente utilizados por investidores que buscam estabilidade e proteção contra volatilidade. Apesar de um ano complicado para o mercado de títulos, esses fundos conseguiram oferecer retornos sólidos, especialmente no final do ano.

Por Que os ETFs Mais Populares Continuam Crescendo?

Os ETFs Americanos têm sido uma escolha consistente devido à combinação de simplicidade, flexibilidade e custo-benefício. Em um mercado global cada vez mais interconectado, esses fundos permitem que investidores de diferentes perfis acessem ativos diversificados de forma prática.

Além disso, o crescimento de setores como tecnologia e criptomoedas impulsionou ainda mais a demanda por ETFs. Seja para estratégias de longo prazo ou para aproveitar tendências específicas, os ETFs oferecem soluções adaptáveis para qualquer portfólio.

Leia também: 3 ETFs Americanos para quem quer começar a investir em dólar

Conclusão: O Que Aprendemos com os ETFs Mais Populares de 2024?

O ano de 2024 mostrou como os ETFs Americanos continuam a desempenhar um papel crucial nos portfólios dos investidores. De fundos de índice amplos, como o VOO e o VTI, a soluções inovadoras, como os ETFs de Bitcoin, há opções para todos os objetivos e tolerâncias ao risco.

Seja você um investidor iniciante ou experiente, explorar os ETFs mais populares pode ser uma maneira eficaz de diversificar sua carteira e aproveitar oportunidades em setores em ascensão. E, com os avanços contínuos no mercado financeiro, podemos esperar que 2025 traga ainda mais inovação e crescimento para essa classe de ativos.

Agora, me conta: Qual desses ETFs chamou mais a sua atenção?